El Parlamento Europeo y el Consejo Europeo han acordado establecer una nueva Dirección contra el blanqueo de dinero en Frankfurt. La decisión sigue a la decisión de la UE en 2023 de supervisar las empresas de cifrado y los proveedores de servicios financieros que operan a nivel internacional.
Las autoridades de la Unión Europea (UE) acordaron establecer un organismo de control contra el lavado de dinero en 2025 en medio de un mayor escrutinio del papel de las criptoempresas en la financiación del terrorismo.
¿Por qué los europeos se centran en el blanqueo de dinero?
La UE dice que su nuevo organismo de control contra el lavado de dinero tendrá 400 empleados cuando se lance en Alemania el próximo año. Nueve países, entre ellos Francia, Italia, España, Letonia e Irlanda, han solicitado ser sede de la agencia.
AMLA requerirá que las instituciones financieras y de crédito y los proveedores de servicios de criptoactivos lleven a cabo la debida diligencia con el cliente. Los intercambios de cifrado deben realizar la debida diligencia para verificar los datos de los clientes e informar actividades sospechosas a las unidades de inteligencia financiera de la UE. El año pasado, Elizabeth McCaul, miembro del consejo de supervisión de la UE, dijo que era importante observar las operaciones globales de una bolsa para evaluar su salud financiera porque los reguladores que analizaban sólo las operaciones locales no podían evaluar con precisión el riesgo de una empresa.
Un ejemplo de ello fue Binance, que fue investigado por las autoridades francesas por lavado de dinero. Posteriormente, Estados Unidos acusó al intercambio de permitir que terroristas usaran su plataforma. Sin embargo, un artículo de 2023 en la revista Oxford Academic dice que, si bien las criptomonedas pueden resultar atractivas para los terroristas, los grupos a menudo no pueden convertirlas en monedas importantes.
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«Por el contrario, las criptomonedas no son atractivas para la financiación del terrorismo debido a la alta volatilidad de los precios de las criptomonedas, la falta de mecanismos de confianza, la dificultad de convertir a las principales monedas y la madurez de la tecnología global de seguimiento de fondos», dijeron Shaceng Wang y Xixi Zhu. .
AMLA frena el entusiasmo por MiCA
El anuncio de la UE provocó reacciones negativas de la comunidad criptográfica, algunos de los cuales acusaron a la UE de lavado de dinero. WalkerAmerica, el presentador del podcast de Bitcoin, preguntó retóricamente si las reglas de AMLA se aplican a los bancos.
“¿Entonces vas a perseguir a los grandes bancos que lavan todo el dinero?”, escribió Walker.
La decisión de AMLA se produce después de que la Unión Europea finalizara su ley de mercados de criptoactivos para regular las criptomonedas en abril de 2023. La ley, que entrará en vigor para los intercambios a finales de este año, aborda la nueva emisión de tokens, las regulaciones contra el lavado de dinero para los intercambios y las reglas. de cocos estables. Una moneda estable es una versión tokenizada de moneda fiduciaria que los participantes del mercado de criptomonedas pueden intercambiar fácilmente por criptomonedas.
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El gigante bancario francés Societe Generale lanzó recientemente una moneda estable denominada en euros. El emisor USDC Circle amplió recientemente su moneda estable basada en euros a la cadena de bloques Solana.
Estos planes sugieren que las instituciones esperan que la demanda pronto transfiera fondos entre activos criptográficos y en euros tokenizados. Desde hace algún tiempo, los ciudadanos se muestran escépticos sobre los planes de la UE de lanzar una moneda digital del banco central (CBDC). BeInCrypto se puso en contacto con la oficina de prensa del Parlamento Europeo para solicitar comentarios, pero al cierre de esta edición aún no había recibido respuesta.
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