Por qué esta nueva plataforma RIA no aceptará dinero de capital privado

Las planificadoras financieras certificadas Katrina Soelter y Leighann Miko no han visto mundo RIA haciendo lo suficiente para apoyar a los asesores que buscaban un tipo diferente de independencia.

«No se trata sólo de crecimiento, crecimiento, crecimiento, crecimiento», dijo Soelter en una entrevista. «Se trata de: ¿Estoy trabajando? el tipo de trabajo, con el tipo de clientes, que quiero hacer?»

La independencia, para ellos, significa no sólo ser un contratista independiente a efectos fiscales, sino también tener la libertad de centrarse en algo más que los números que tradicionalmente marcan el éxito de un asesor: activos bajo gestión, volumen e ingresos.

Pero, ua dominado por hombres industria donde el tamaño es a menudo lo que importa, las dos mujeres no vieron nada que se correspondiera con esta visión. Por eso, decidieron crear su propia oferta.

Soelter y Miko anunciaron el miércoles creación de Avise Financiala la que denominan «la primera plataforma cooperativa RIA para asesores», según un comunicado de prensa.

Avise, con sede en Los Ángeles, es una RIA que ofrece servicios de soporte integrales para ayudar a los asesores a hacer crecer sus negocios de una manera asequible. Específicamente, busca brindar servicios únicamente a CFP confiables y de pago, según el sitio web de Aviseque establece que la membresía en la plataforma pasa por un «riguroso proceso de investigación».

Avise ofrece lo que afirma es el primer modelo de negocio de su tipo en la industria: los asesores son 1099 contratistas con una plataforma y opera como una cooperativa que otorga a cada miembro un voto igual en la junta, lo que les permite opinar. . a decisiones comerciales importantes. Esto permitirá a la empresa «aprovechar el ingenio de todos los asesores, independientemente de sus AUM o tamaño», dijo la empresa en su comunicado de prensa. “Además, la comunidad de asesores con ideas afines en la plataforma Avise crea una asociación inherente y posibilidades de sucesión«.

Además, dijeron Soelter y Miko, Avise pagará un «dividendo de patrocinio» a todos los miembros cuando tenga un superávit. La compañía planea no aceptar dinero de capital privado, dijo Miko, lo que puede ayudarla a controlar sus prioridades y no sentirse atada a un mandato de crecer rápidamente a expensas de otras cosas que algunos asesores más jóvenes podrían priorizar, como la planificación financiera. a comunidades menos ricas en Estados Unidos que realmente podrían usarlo ayudar a construir riqueza generacionala menudo porque históricamente se le han negado oportunidades de generar riqueza.

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Soelter y Miko financiaron Avise con un total combinado de $60,000 de sus ahorros personales y tienen compromisos de aproximadamente $150,000 en financiamiento de inversionistas individuales ricos que acordaron financiar la puesta en marcha y las operaciones. Cobran sólo el 15% por usar la plataforma por los primeros 500.000 dólares, el 10% por los siguientes 500.000 dólares y el 5% por todo lo demás, mientras que plataformas similares cobran entre el 30% y el 40%, dijo un portavoz de la empresa en un correo electrónico.

«Honestamente, nuestros precios son increíblemente competitivos», dijo Miko. «Somos lo que yo consideraría el extremo inferior del espectro cuando miras a estas empresas más grandes que ofrecen este tipo de servicios, porque sentimos que los servicios que brindamos son proporcionales a esa tarifa», dijo. El asesor mantiene más dólares en su bolsillo, «lo que les da más poder y flexibilidad para elegir cómo trabajar y con quién trabajar». En última instancia, eso puede empoderar a los consejeros para que atiendan a poblaciones diversas, dijo. Miko y Soelter han estado corriendo hasta ahora. Igual Financiera RIA en Los Ángeles, que pretenden seguir trabajando a tiempo parcial, donde gran parte de la clientela se identifica como LGBTQ+ (al igual que Miko).

La firma nombró a la startup Altruist y al gigante corredor de bolsa Charles Schwab como socios custodios (aunque los asesores de Avise pueden elegir cualquier custodio), según su formularios de divulgacióny se está asociando con una organización sin fines de lucro para crear un «programa de residencia» que contratará varios asistentes de nivel inicial para trabajar con consejeros mientras crea canal para varios jóvenes talentos en la industria de la planificación financiera, dijo Soelter.

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El movimiento surge como Los datos muestran que los asesores siguen abrazando la independencia. y abandonar los canales tradicionales de corredores de bolsa, como las casas de alambre, y en su lugar buscar colgar sus tejas en una variedad de firmas en la creciente esfera respaldada por independientes, como LPL Financial, Dynasty Financial Partners, Sanctuary Wealth e incluso algunas firmas de corretaje regionales con canales independientes como Raymond James. Pero en la práctica, la vida en una empresa más grande puede presionar a los asesores a ser más restrictivos sobre a quién pueden permitirse servir o a quién se les permite servir, dijo Miko.

Cuando se trata del mundo de la independencia, la palabra puede significar muchas cosas diferentes en la práctica y resultar confusa para un joven asesor. «Vemos que muchos asesores temen lo que significaría ser completamente independientes», dijo Soelter. «Todo el trabajo de backend que implica administrar una empresa es mucho trabajo. Y quieren centrarse en trabajar con sus clientes».

Es difícil encontrar una solución Ricitos de Oro en el mercado para este tipo de asesores, dijo Soelter, añadiendo que los asesores no quieren empezar «completamente desde cero», pero tampoco quieren perder propiedad y autonomía. «Esa es la tensión que estamos viendo en la industria».

Hasta ahora, un asesor financiero se ha unido a la plataforma desde su lanzamiento preliminar: la empresa cotiza en la SEC desde noviembre de 2023, pero esperó hasta enero para emitir un comunicado de prensa. David Tassone, director de Solidi Wealth Advisors y primer asesor de la plataforma Avise, dijo en un comunicado: «Avise es una plataforma que siempre supe que necesitaba pero que nunca supe que existía. Empecé mi empresa para dedicar más tiempo a trabajar con mis clientes. pero tenía miedo de que mis tareas operativas y de cumplimiento consumieran más energía».

Sheryl Hickerson, directora ejecutiva y fundadora de la firma de redes Females and Finance, un grupo de desarrollo profesional para mujeres en servicios financieros, dijo en una entrevista que estaba emocionada de escuchar sobre Avise. «Creo que este es un modelo de negocio realmente interesante», afirmó. «Podrían potencialmente estar en algo donde construir algo como esto sería atractivo, especialmente para firmas RIA más pequeñas que quieren ser compradas y que son propiedad de mujeres. Esta podría ser una manera para que entren y obtengan apoyo total y tengan trabajo orientado a la misión, pero también para unirse en un entorno único.»