Lloyds se someterá a una investigación contra los controles AML

Como se detalla en el informe anual del prestamista, Lloyds subrayó que la investigación se relaciona con su cumplimiento de las regulaciones de lavado de dinero del Reino Unido y las reglas y principios operativos de la Autoridad de Conducta Financiera, centrándose en su marco de control. El informe afirma que el banco ha cooperado con la investigación y no puede estimar el impacto financiero potencial o si habría alguno. En el momento de la publicación, Lloyds se negó a comentar sobre el asunto.

Además, la divulgación de Lloyd’s se produjo después de que el banco aumentara una provisión de £450 millones que debería cubrir los costos potenciales de la revisión en curso de la financiación de automóviles, que se informó junto con sus resultados financieros de 2023. Sin embargo, el banco señaló que la provisión no refleja el reconocimiento de la obligación.

Las investigaciones de la FCA se están ampliando a otros bancos del Reino Unido, y Barclays reveló en su informe anual que el regulador había examinado su cumplimiento de las normas de blanqueo de dinero. Sin embargo, más tarde se informó al banco que la FCA estaba cerrando su investigación. Además, NatWest recibió una multa de 264 millones de libras esterlinas en diciembre de 2021 tras admitir haber infringido las normas contra el blanqueo de dinero. En ese momento, el banco no logró impedir el blanqueo de aproximadamente 400 millones de libras esterlinas, en uno de los primeros casos penales de blanqueo de dinero de los reguladores contra un banco con sede en el Reino Unido.

Las autoridades británicas están preparadas para intensificar su vigilancia sobre los controles de lavado de dinero en los bancos del país en medio de críticas por el aumento del dinero ilícito en la región en los últimos años. El informe anual de fraude de UK Finance 2023 destaca que el enfoque de los bancos en los pilares de detección, proceso y educación del cliente respaldó una reducción del 17% en el valor del fraude de métodos de pago autorizados (APP) en 2022 en comparación con 2021. Se consideró que las pérdidas por fraude se minimizaban, y los bancos devolvieron una cantidad récord de £285,6 millones a los consumidores a medida que los casos de fraude de anticipos y compras aumentaron significativamente. Debido a que estos tipos de fraude implicaban pagos y pérdidas promedio más bajos, a los bancos les resultaba más difícil detectarlos.

Además, como se destaca en un informe reciente de BDO, el fraude aumentó significativamente en 2023, con un valor total estimado en 2.300 millones de libras esterlinas. Además, el fraude de alto valor aumentó un 60%, mientras que la corrupción representó el tipo más grande por valor, alcanzando los 594 millones de libras esterlinas. El aumento del fraude también se vio influido por el uso de la tecnología, ya que amplió el alcance y el impacto de la actividad engañosa cibernética, lo que provocó un aumento del fraude en línea denunciado de 2022 a 2023.