¿Está cambiando la marea en la guerra de Estados Unidos contra el lavado de dinero?
Escribiendo para el Financial Times el martes (27 de febrero), michel casey del Fundación de Derechos Humanos afirma que Estados Unidos ha hecho un esfuerzo concertado para deja de ser un «vector» para el lavado de dinero global y el financiamiento extraterritorial.
Michel, que dirige la fundación La lucha contra la cleptocracia programa, dijo que la administración Biden ha realizado varios esfuerzos contra el lavado de dinero, el más importante de los cuales es el reciente registro de beneficiarios reales.
Como escribió PYMNTS, la ley ahora exige que muchas empresas se presenten al gobierno información sobre beneficiarios realeso “identificar información sobre personas que directa o indirectamente poseen o controlan una empresa”, según la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).
«El registro arrojará luz sobre la galaxia de empresas anónimas ficticias que se formaron anteriormente en el país», escribe Michel. «Durante años, Estados Unidos ha permitido la creación de estos proyectiles a un ritmo mucho mayor que el de sus competidores, especialmente liderados por estados como Delaware y Nevada».
Afirma que el registro impide que cualquiera «desde cleptócratas y oligarcas hasta jefes de cárteles y traficantes de armas» establezca una estructura anónima.
FinCEN, añadió Michel, también anunció recientemente requisitos de transparencia. bienes raíces residencialescerrando «una laguna jurídica de décadas que eximía a los profesionales de bienes raíces de controles básicos contra el lavado de dinero».
La agencia también propuso una nueva regla para el espacio de inversión privada, que según Michel logró evadir los controles contra el lavado de dinero y «en realidad actuó como una nueva luz, una luz intermitente para que los peores actores del mundo oculten su riqueza».
Ahora, cada fondo registrado con Comisión de Seguridad (SEC) tendrá que realizar la debida diligencia con los clientes, incluida la fuente de riqueza, escribió.
Estos esfuerzos se producen en medio de un aumento de los delitos financieros en los EE. UU. PYMNTS Intelligence descubrió que aproximadamente un tercio de las grandes empresas tecnológicas y fintech han experimentado fraude en los últimos meses, mientras que 43% de las instituciones financieras (FI) Las tasas de fraude en EE. UU. aumentaron entre 2022 y el año pasado.
La encuesta también encontró que un tercio de las IF que no son utilizando tecnologías avanzadas como el aprendizaje automático y la inteligencia artificial (IA), se enfrentan a un aumento del fraude.
