BRussells toma la iniciativa en la lucha contra los delitos financieros. El Consejo de la Unión Europea y el Parlamento llegaron a la final acuerdo sobre la creación de la Autoridad Antilavado de Dinero (AMLA). AMLA, el primero de su tipo, será el organismo de vigilancia de los delitos financieros del bloque encargado de supervisar e integrar los esfuerzos de los Estados miembros para combatir los delitos financieros y la financiación del terrorismo.
Mientras preocupaciones Aunque las opiniones sobre la futura implementación y eficacia de la AMLA son legítimas, hay lugar para el optimismo, ya que apunta a al menos dos cambios significativos en el pensamiento político.
El primero es un despertar a largo plazo para una visión más amplia. implicaciones de seguridad de delitos financieros transnacionales, la conclusión se vio acelerada por shocks geopolíticos como Invasión rusa de Ucrania y recientemente reavivado El conflicto palestino-israelí. Más allá de las cuestiones de aplicación de la ley nacional y justicia penal, el flujo incontrolado de dinero sucio es una amenaza híbrida legítima, ya que Estados hostiles y actores no estatales lo utilizan como herramienta para promover su política exterior y sus intereses económicos, al tiempo que socavan las instituciones democráticas y, en última instancia, , la seguridad general de los países objetivo.
De interferir en la vida pública de un país a captar a los influyentes actores políticosla proyección del poder blando mediante la canalización de fondos turbios hacia instituciones educativas y grupos de expertos para su habilitación evitando sanciones y patrocinio organizado redes criminales y extremistasEstados y organizaciones hostiles se aprovechan de la apertura de las sociedades liberales. mercados financieros e inundarlos con capital ilícito. Como resultado, la responsabilidad democrática, la transparencia y el Estado de derecho se erosionan gradualmente, lo que, especialmente en los Estados más débiles, puede conducir a casos extremos de toma de control de instituciones críticas, un fenómeno a menudo llamado captura estatal.
Aunque es difícil establecer una correlación directa entre los delitos financieros transnacionales y las consecuencias políticas antes mencionadas, la abundancia de evidencia anecdótica hace que sea una amenaza demasiado grande como para ignorarla. Pocos ejemplos ilustran mejor la magnitud del problema que la prolongada situación del Reino Unido con el dinero sucio ruso inundando sus mercados financieros e inmobiliarios, lo que llevó a la Cámara de los Comunes del Reino Unido a informe su sospecha de que las operaciones de lavado de oligarcas respaldadas por el Kremlin desempeñan un papel importante en el patrocinio de la política exterior y las agendas internas de Vladimir Putin.
La respuesta inmediata, encabezada desde principios de la década de 1990 por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo que establece normas de políticas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (ALD/CFT) respaldado por el G7, ha sido pedir la armonización de leyes y regulaciones en todo el mundo, emisión recomendaciones en asuntos que van desde la identificación de clientes por parte de instituciones financieras hasta la incautación de activos por parte de autoridades judiciales y policiales. La implementación fue, por decirlo suavemente, difícil. inadecuadoy los países que no cumplen con los estándares corren el riesgo de terminar temiendo al GAFI listas de vigilancia.
Esto sugiere que, si bien el capital ilegal cruza fronteras fácilmente, las leyes no lo hacen. Esto puede ser cierto en la mayoría de los casos, pero no es del todo aplicable a la Unión Europea.
Refiriéndose al predecesor de la UE, la Comunidad Europea emitió su primera Directiva contra el lavado de dinero en 1991. sexta generaciónLas directivas son un conjunto de actos jurídicos que están influenciados principalmente por las recomendaciones de políticas del GAFI.
Aunque vinculante para todos los estados miembros, la transposición de directivas en todo el bloque ha tenido una buena cantidad de fracasos. Al mismo tiempo, se cuestionó su eficacia ante casos masivos de lavado de dinero como el infame Lavandería rusa esquema, en el que entre 20 y 80 mil millones de dólares se movieron alrededor del mundo a través de instituciones financieras con sede en los estados miembros de la UE, Letonia, Estonia, Lituania, Chipre, Dinamarca, Alemania y los Países Bajos.
El derecho comunitario por sí solo no es suficiente para afrontar el desafío de proteger a Europa de la financiación ilícita. La falta de coordinación y supervisión adecuadas a nivel europeo fue, entre otras críticas desagradables, tema de un especial de 2021. informe del Tribunal de Cuentas Europeo sobre los esfuerzos de la UE en la lucha contra el blanqueo de dinero. La Comisión Europea, que actualmente está a cargo de tal tarea, ha sido considerada demasiado lenta debido a sus recursos limitados y su mala comunicación con los estados miembros.
Aquí es donde intervendrá AMLA, el organismo centralizado de la UE responsable de implementar y armonizar el marco ALD/CFT del bloque, promover el intercambio de información financiera y hacer cumplir y sancionar. potestades contra instituciones supervisadas que no cumplan.
Lo que lleva a otra conclusión.
El regreso de la guerra interestatal en el continente también ha obligado a los responsables políticos a lidiar con el viejo y espinoso tema de la autonomía estratégica, y ha quedado claro que debe entenderse más allá de la perspectiva tradicional de defensa, que impregna varias partes de la UE. áreas políticas. La autonomía estratégica para nuestro tiempo es esencialmente multidisciplinaria.
Esa fue la mentalidad detrás de la reunión del Consejo de abril de 2022 conclusiones sobre la autonomía estratégica del sector financiero europeo, que destacó la necesidad de evitar los riesgos de depender de países externos para garantizar su fortaleza y resiliencia. Históricamente, Estados Unidos ha sido el regulador del sistema financiero global durante la mayor parte de la posguerra. pionero esfuerzos para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo desde la década de 1970, un papel que Bruselas ha evitado en gran medida cuando no estaba plenamente entregado a washington.
A pesar de la creciente inestabilidad geopolítica y los shocks inflacionarios, el euro sigue siendo la segunda moneda mundial más importante. La proporción de activos denominados en euros, como títulos de deuda y préstamos en los mercados globales, aumentó un 0,5% en 2022, mientras que el dólar estadounidense cayó más de dos puntos porcentuales, señaló el BCE. informe sobre el papel internacional del euro.
Además, según un informe de Europol, se estima que el tamaño de las actividades de delincuencia financiera en Europa asciende a un importe anual del 1,3 % del PIB de la UE, aproximadamente 188 000 millones de euros, lo que constituye una parte importante evaluación global de 715 mil millones a 1,87 mil millones de euros.
Estos escenarios no hacen más que subrayar la improbabilidad de seguir dependiendo de un actor externo que, a pesar de ser un aliado y socio fundamental, a menudo está en desacuerdo con los intereses europeos, una realidad que podría empeorar aún más dependiendo del resultado de 2024. elecciones presidenciales de estados unidos.
Desde la integración de capacidades de defensa hasta el fortalecimiento de la resiliencia de mercados e infraestructuras críticas, se insta a Europa a ser cada vez más autosuficiente si quiere adaptarse a un mundo cada vez más multipolar marcado por riesgos impredecibles y en constante evolución.
Por lo tanto, al menos en la primera línea de la lucha contra la financiación ilegal, hay margen para el optimismo con la creación de la AMLA porque muestra los esfuerzos de la Unión Europea por ejercer soberanía en la defensa de su sistema financiero de ser instrumentalizado para los intereses de sus rivales y en grave detrimento de su seguridad.
Sin duda, hay muchos obstáculos institucionales y políticos que superar hasta que AMLA entre en pleno funcionamiento (estimado para 2026). Sin embargo, entre las críticas válidas existentes y emergentes, la falta de visión y ambición para estar a la altura de la gravedad del desafío no debería ser una de ellas.
Comprender el carácter híbrido de las amenazas actuales significa construir respuestas igualmente múltiples, y sería ingenuo imaginar la integración de las capacidades de defensa europeas desde una perspectiva puramente militar. Asumir el liderazgo en la lucha contra la financiación ilícita y sus efectos corrosivos sobre la seguridad europea resuena con la ambición de Europa –si no con una necesidad urgente– de lograr autonomía estratégica y un mayor papel en el escenario global.
(Foto (recortada) de Ralf Roletschek, vía Wikimedia Commons)
Los puntos de vista y opiniones expresados en este artículo son los del autor.
Stefano Marzi es abogado y responsable de lucha contra el blanqueo de dinero con base en Polonia e investigador independiente sobre la intersección entre delitos financieros, seguridad, democracia y Estado de derecho.
