La nueva Autoridad Antilavado de Dinero de la Unión Europea (AMLA) tendrá su sede en Frankfurt, la capital financiera de Alemania. El organismo supervisor comenzará a funcionar a mediados de 2025.
AMLA tendrá el poder de supervisar «entidades financieras transfronterizas y de alto riesgo» -incluidas las empresas de cifrado- si operan a través de fronteras o se consideran de alto riesgo. Coordinará sus actividades de supervisión con unidades de inteligencia financiera y reguladores de otros países de la UE.
En un comunicado de prensa del Consejo de la UE y del Consejo Europeo del 22 de febrero, Frankfurt fue revelada como la ciudad elegida para la sede de la nueva agencia. El Banco Central Europeo también se encuentra en la ciudad. Las ubicaciones alternativas seleccionadas fueron Bruselas, Dublín, Madrid, París, Roma, Riga, Vilna y Viena.
La Junta General de AMLA estará formada por representantes de organismos reguladores y unidades de inteligencia financiera de todos los estados miembros de la UE, mientras que el órgano de gobierno, la Junta Ejecutiva, incluirá un presidente y cinco miembros permanentes independientes.
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El primer marco criptográfico integral de la UE, los Mercados de Criptoactivos (MiCA), entró en vigor en junio de 2023, pero la aplicación de las normas que rigen los «tokens relacionados con activos» y los «tokens de dinero electrónico», que en su mayoría pertenecen a las monedas estables, es Se espera que entre en vigor en junio de 2024. Las reglas para los «proveedores de servicios de criptoactivos», que incluyen plataformas comerciales, proveedores de billeteras e intercambios y servicios de criptomonedas, entrarán en vigor en diciembre de 2024.
Mientras tanto, la UE ha estado ocupada redactando regulaciones sobre el uso de la inteligencia artificial (IA). El 13 de febrero, las comisiones de mercado interior y libertades civiles del Parlamento Europeo aprobaron un acuerdo preliminar sobre la Ley Europea de IA, la primera ley del mundo centrada en la inteligencia artificial.
La ley de IA de la UE tiene como objetivo establecer salvaguardias, incluida la protección de los derechos de autor para los creadores, en respuesta a los modelos generativos de IA. También prohíbe las aplicaciones de IA que suponen una amenaza para los derechos de los ciudadanos, como la categorización biométrica y la puntuación social. La primera votación parlamentaria sobre la ley de inteligencia artificial está prevista para abril de 2024.
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