La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, anunció que 100.000 empresas se han unido a una nueva base de datos que recopila información sobre «beneficiarios reales» de las empresas como parte de un nuevo esfuerzo gubernamental para exponer a los propietarios de empresas fantasma.
Yellen dijo en un comunicado el lunes que la nueva base de datos del Tesoro que recopila datos sobre beneficiarios reales envía un mensaje de que «Estados Unidos no es un paraíso para el dinero sucio».
Yellen visitó la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Tesoro, conocida como FinCEN, en Viena, Virginia, para discutir el lanzamiento de la base de datos en el nuevo año. También habló sobre las próximas reglas inmobiliarias que aumentarían la transparencia sobre las personas y empresas que compran propiedades en los EE. UU.
La visita a Virginia tiene como objetivo demostrar la intención de la administración Biden de aumentar la transparencia corporativa y prevenir abusos por parte de empresas fantasma.
«En todo el mundo, la falta de transparencia, particularmente debido a estructuras corporativas opacas, hace que sea más fácil ocultar actividades ilegales», dijo Yellen durante una visita a la sede de FinCEN. «La información sobre los beneficiarios reales ayudará a nuestros colegas encargados de hacer cumplir la ley a la hora de arrestar, procesar a los infractores y confiscar bienes obtenidos ilícitamente».
En 2021, se promulgó la Ley bipartidista de Transparencia Corporativa, que otorga al Departamento del Tesoro la autoridad para redactar nuevas normas sobre beneficiarios reales. Y a partir del 1 de enero, la mayoría de las empresas estadounidenses deben presentar información de identificación sobre quién las posee o controla directa o indirectamente.
La norma exige que la mayoría de las empresas estadounidenses con menos de 20 empleados (aproximadamente 32,6 millones de empresas) se registren ante el gobierno.
En noviembre de 2022, la Asociación Nacional de Pequeñas Empresas demandó al Tesoro por la base de datos y argumentó que la nueva regla de presentación de informes viola la Constitución de los Estados Unidos, diciendo que es innecesariamente gravosa para las pequeñas empresas, viola las protecciones de la privacidad y la libertad de expresión e infringe los poderes de los estados. para gestionar negocios. .
Se espera que un juez se pronuncie sobre el asunto pronto.
Además de la base de datos empresarial, Yellen dijo que el Tesoro está considerando medidas adicionales para abordar los riesgos asociados con los bienes raíces comerciales.
Los bienes inmuebles son el medio más utilizado para el blanqueo de dinero. Yellen dijo en marzo de 2023 que actores ilegales habían lavado al menos 2.300 millones de dólares a través de bienes raíces estadounidenses entre 2015 y 2020.
Un informe de 2022 del Servicio de Investigación del Congreso sugirió que el Congreso podría considerar cómo equilibrar los riesgos de lavado de dinero en el sector inmobiliario con diferentes puntos de vista sobre la supervisión.
«Los beneficios de aumentar la transparencia corporativa mediante la recopilación de información sobre los beneficiarios finales (en pocas palabras, saber quién posee qué) comienzan con la protección de nuestra seguridad nacional», dijo Yellen. «La transparencia corporativa también puede traer beneficios económicos: proteger nuestro sistema financiero, reducir los costos de diligencia debida, permitir una competencia empresarial justa y aumentar los ingresos fiscales».
La misión de FinCEN es proteger el sistema financiero del abuso criminal, el lavado de dinero y otras actividades ilegales, según su sitio web.
