Fraude de APP
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Un hombre del condado de Middlesex, Nueva Jersey, ha sido sentenciado a 33 meses de prisión por su papel en la obtención fraudulenta de más de $2,1 millones en préstamos federales del Programa de Protección de Nómina (PPP) y Préstamos por Discapacidad Económica (EIDL).
APP
El PPP fue un préstamo respaldado por la SBA que ayudó a las empresas a retener empleados durante la pandemia.
Había dos sorteos disponibles, según tiempo y criterio. Los préstamos calificaban para la condonación total del préstamo si, durante el período cubierto después del desembolso del préstamo, la empresa mantenía su nivel de empleados y beneficios, y los fondos del préstamo se gastaban en nómina y otros gastos elegibles. Al menos el 60% de los ingresos debe gastarse en costos de nómina.
EIDL
El programa EIDL se creó para apoyar a las pequeñas empresas mientras se recuperan de la pandemia.
- Los fondos del préstamo EIDL estaban destinados a utilizarse para capital de trabajo y otros gastos operativos estándar. Los préstamos no eran condonables y debían reembolsarse.
- Los fondos de anticipo de EIDL se otorgan a solicitantes de EIDL existentes para Covid-19 que hayan cumplido ciertos criterios. Los anticipos eran como subvenciones, pero sin los típicos requisitos del gobierno estadounidense. Lo más importante es que los anticipos del EIDL no tuvieron que ser reembolsados.
Al igual que con el programa ERC, muchos han encontrado irresistible el atractivo del dinero gratis, incluidos aquellos que deliberadamente aprovecharon el programa cuando no calificaban.
Los hechos
Arlen G. Encarnación, de Perth Amboy, Nueva Jersey, se declaró culpable anteriormente en un tribunal federal de dos cargos que lo acusaban de conspiración para cometer fraude electrónico y lavado de dinero.
El fraude electrónico implica comunicaciones electrónicas enviadas a través de fronteras estatales para promover o cometer fraude. El lavado de dinero se refiere a transacciones financieras en las que los delincuentes intentan ocultar los ingresos, las fuentes o la naturaleza de sus actividades ilegales.
Como parte del fraude, Arlen presentó 11 solicitudes de préstamos PPP falsas y tres solicitudes EIDL falsas en nombre de supuestas empresas. Sus cómplices, Jacquelyn Peña y Kent Encarnación, se declararon culpables por separado el 8 de agosto de 2023 de información que acusaba a cada uno de ellos de conspiración para cometer fraude electrónico y lavado de dinero. Cada uno de ellos fue condenado a pena suspendida.
Según documentos judiciales, Kent Encarnación ayudó a presentar una declaración PPP falsa y Peña ayudó a presentar tres declaraciones PPP falsas. Cada solicitud contenía declaraciones falsas, incluida documentación falsa de declaraciones de impuestos federales e información fabricada sobre la cantidad de empleados y salarios pagados.
Con base en estas supuestas tergiversaciones, los prestamistas, los miembros del Federal Home Loan Bank y la Small Business Administration (SBA) proporcionaron a las supuestas empresas aproximadamente $2,1 millones en fondos Covid-19.
Del total, Arlen recibió alrededor de 1,69 millones de dólares, Kent Encarnación unos 156.000 dólares y Jacquelyn Peña unos 335.000 dólares. Luego, los acusados transfirieron una parte importante de las ganancias para comprar los bienes raíces de Jacquelyn Peña, mientras que Arlen usó el dinero para comprar un SUV de lujo Lamborghini (los precios del Lamborghini Urus comienzan en $241,843).
Respuesta del gobierno
«Este acusado obtuvo de manera fraudulenta fondos destinados a estadounidenses en dificultades que necesitaban asistencia financiera durante la pandemia de COVID-19», dijo el fiscal federal Sellinger. «La sentencia de hoy demuestra que quienes utilizaron la pandemia para enriquecimiento ilegal tendrán que rendir cuentas. Mi oficina seguirá llevando ante la justicia a las personas que hayan estado involucradas en fraudes relacionados con el COVID”.
«La Investigación Criminal (CI) del IRS y nuestros socios encargados de hacer cumplir la ley están dedicados a investigar y procesar a los involucrados en fraude relacionado con COVID», dijo Tammy Tomlins, agente especial a cargo de la oficina local de Newark. “Hoy, el Sr. Encarnación fue declarado responsable de obtener de manera fraudulenta más de $2.1 millones en préstamos federales del Programa de Protección de Nómina (PPP) y Préstamos por Daños Económicos (EIDL). Su decisión consciente de participar en este plan ilegal le costó la libertad”.
«Los planes de Brazen defraudaron cruelmente los programas de ayuda de COVID-19 y causaron daños financieros indebidos tanto a los estadounidenses trabajadores como a las empresas», dijo Christopher A. Nielsen, inspector general del Servicio de Inspección Postal de EE. UU., División de Filadelfia. «La sentencia de hoy ilustra que los inspectores postales continuarán sus esfuerzos para identificar y responsabilizar a aquellas personas que están robando fondos de la pandemia para satisfacer su propia codicia».
Además de los 33 meses de prisión, el juez Castner condenó a Encarnación a tres años de libertad supervisada y le ordenó pagar 2,18 millones de dólares en restitución.
Reportar una estafa
El gobierno alienta a cualquier persona que tenga información sobre acusaciones de intento de fraude relacionado con el virus Covid-19 a denunciarlo llamando a la línea directa del Centro Nacional de Fraude por Desastre (NCDF) del Departamento de Justicia al 866-720-5721 o utilizando el formulario de queja web del NCDF.
