El primer ministro de BC, David Eby, no tiene planes de establecer una política independiente contra el lavado de dinero y una oficina de aplicación de la ley; y el impuesto sobre las ventas de viviendas nuevas no es una «solución milagrosa».
El Primer Ministro británico, David Eby, echó un jarro de agua fría sobre la creación de un comisionado independiente contra el lavado de dinero (AML) responsable de monitorear los riesgos y las agencias gubernamentales encargadas de combatirlos.
«No tenemos planes inmediatos para establecer un comisionado de lavado de dinero, pero estamos trabajando estrechamente con la policía, el Departamento de Finanzas, Ingresos de Canadá y la Oficina de Títulos de Tierras para garantizar que la información sea lo más accesible y efectiva posible en la lucha contra el crimen. «, dijo Eby a Glacier Media en una conferencia de prensa el lunes con el ministro de Vivienda, Ravi Kahlon.
Eby celebró la conferencia para ofrecer una visión general de la reciente política de vivienda de su gobierno destinada a frenar la especulación, en particular el nuevo impuesto al cambio de vivienda propuesto en el presupuesto de 2024.
El impuesto se impondrá en una escala móvil de hasta el 20 por ciento de las ganancias de capital en todas las ventas (y asignaciones) de propiedades residenciales dentro de los dos años posteriores a la compra inicial. Las exenciones son abundantes, incluidas muerte, divorcio, cambios de empleo y membresía familiar, y para renovaciones/construcción que agreguen al menos una unidad adicional.
El cambio de vivienda se consideraba un vehículo para el lavado de dinero inmobiliario, según escuchó a expertos la Comisión de Investigación sobre Lavado de Dinero de Columbia Británica entre 2020 y 2022.
Cuando se le preguntó si la comisión había informado su decisión de imponer el impuesto, Eby dijo: «No hay duda de que la actividad de inversión ha sido identificada como un problema grave en la investigación pública sobre el lavado de dinero, así como en cierto periodismo de investigación, incluyendo temas como sombra volteándose.»
Pero cuando se le preguntó sobre el estado del establecimiento del comisionado, Eby dijo que su gobierno había tomado caminos alternativos con otras recomendaciones, como un nuevo régimen de orden patrimonial inexplicable a través de decomiso civil y medidas de identificación obligatorias más estrictas al comprar y vender viviendas, incluida una nueva propiedad real. registro. .
«Y», dijo Eby, «los nuevos acuerdos de información fiscal con el gobierno federal nos han permitido hacer cumplir mejor nuestras propias normas fiscales y han permitido a Ottawa hacer cumplir mejor sus propias normas fiscales».
La creación de un «Comisionado contra el blanqueo de capitales (AML)» fue la primera recomendación de Austin Cullen, que dirigió la investigación y cuyas 101 recomendaciones quedaron recogidas en su informe final de junio de 2022.
Entre las tareas clave, el comisionado contra el lavado de dinero sería responsable de «supervisar, auditar, revisar e informar sobre el trabajo de las agencias provinciales con un mandato contra el lavado de dinero», mientras «realizaba, dirigía y apoyaba investigaciones sobre el lavado de dinero». cuestiones para desarrollar experiencia en cuestiones de lavado de dinero, incluidas las tendencias y respuestas emergentes, basadas en una comprensión de las medidas tomadas a nivel internacional”.
También se suponía que el Comisionado Antilavado de Dinero analizaría datos de los acuerdos antilavado de dinero de los gobiernos provinciales y federales.
Cullen también recomendó que la provincia implemente un requisito universal de mantenimiento de registros e informes para transacciones en efectivo de $10,000 o más, lo que significa que todas las empresas tendrían que cumplir. Y el comisionado ALD tendría acceso a estos datos para preparar informes para los miembros del gabinete.
Después de enterarse de que las unidades federales de delitos financieros de la RCMP no tenían suficiente personal, Cullen recomendó al comisionado contra el lavado de dinero «supervisar la respuesta al lavado de dinero dentro del servicio de policía federal de la RCMP buscando métricas detalladas sobre los recursos dedicados a las investigaciones de lavado de dinero, el número de investigaciones de lavado de dinero realizadas por la RCMP y los resultados de esas investigaciones”.
En total, sin un comisionado contra el lavado de dinero, no se pueden entregar al menos 10 recomendaciones como lo imaginó Cullen.
Un análisis de la Corporación Hipotecaria y de Vivienda de Canadá proporcionado a la investigación de Cullen encontró que el 28 por ciento de todas las propiedades vendidas entre 2005 y 2018 se vendieron en 12 meses, y eso excluye la omisión de los contratos de estratos de preventa. La actividad fue más pronunciada en 2006, cayó significativamente en 2009 y aumentó en 2015. En 2017, el siete por ciento de las propiedades habían cambiado de manos en menos de 12 meses.
Kahlon dijo que no tenía datos disponibles sobre a cuántas viviendas podría afectar el impuesto, pero el Departamento del Tesoro estima los ingresos en 45 millones de dólares.
Eby dijo que el impuesto de reinversión «no es una solución mágica» y el propósito es terminar sin tener que reclamar el impuesto.
gwood@glaciermedia.ca
