- La Autoridad Antilavado de Dinero consolidará la supervisión de las finanzas, incluidas las criptomonedas, en todo el bloque.
- La autoridad supervisora supervisará directamente un máximo de 40 instituciones financieras.
- El nivel de escrutinio de las criptomonedas dependerá del liderazgo de la agencia.
La criptoindustria en Europa tiene un nuevo gestor.
Frankfurt, el centro financiero de Alemania y sede del Banco Central Europeo, albergará una nueva agencia para supervisar el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero, acordaron legisladores y ministros el jueves por la noche.
La Unión Europea está creando una nueva Autoridad Antilavado de Dinero, o AMLA, para combatir el financiamiento ilícito en todo el bloque de 27 miembros.
El consejo de supervisión planea supervisar las instituciones financieras y de crédito que operan en más de seis países de la UE. Después de perfeccionar sus criterios en 2025, AMLA puede cubrir actividades y productos transfronterizos ofrecidos y riesgos asociados con los clientes.
Manténgase actualizado con nuestros boletines semanales
Esto significa que algunos grandes proveedores de servicios de criptoactivos pueden estar sujetos a supervisión directa.
Cumplimiento de las normas de la UE
Estas empresas o instituciones tendrán que supervisar y garantizar que sus prácticas en la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo estén en consonancia con las normas de la UE.
Las criptoempresas más pequeñas estarían bajo la vigilancia de unidades de inteligencia financiera nacionales.
A partir de 2026, AMLA supervisará un conjunto de 40 instituciones financieras con los perfiles de riesgo más altos. Estas empresas ayudarán a financiar el 75% de las operaciones del organismo de control.
Únase a la comunidad para recibir nuestras últimas historias y actualizaciones
Pero primero, la AMLA tendrá que ser aprobada en una votación final por el Parlamento Europeo y aprobada por el Consejo de la UE.
Atraer negocios
Como corazón de las finanzas alemanas, Frankfurt ha estado preocupada durante mucho tiempo por la banca y los negocios tradicionales. Es Berlín en el Este el que ha nutrido una escena dinámica de startups tecnológicas.
«Aunque no vemos una base real de criptoempresas en Frankfurt, será interesante ver si el anuncio de esta ubicación atrae a algunas empresas al país», dijo Isabella Chase, asesora principal de políticas de la firma de inteligencia blockchain TRM Labs. Noticias DL.
Nueve ciudades compitieron por la oferta para albergar un nuevo supervisor de lavado de dinero para hacer cumplir las regulaciones anti-lavado de dinero de Europa, incluidas París, Dublín y Riga.
Estas metrópolis europeas esperaban que albergar el Watchdog pudiera atraer inversiones de instituciones financieras y fortalecer su prestigio.
Qué tan estricta será AMLA con las criptomonedas dependerá de su liderazgo, dijo Chase. Si los jefes de AMLA son innovadores y evalúan las criptomonedas basándose en un factor de riesgo basado en datos, «eso definirá el éxito», dijo.
Chase es optimista en cuanto a que el nuevo regulador podría ser una «oportunidad de diálogo» para la industria de la criptografía.
La lucha financiera de Frankfurt
Para Chase, la elección de Frankfurt es lógica. Alemania ha intensificado recientemente sus esfuerzos contra los delitos financieros mediante legislación.
El año pasado, la unidad de inteligencia financiera de Alemania nombró a un nuevo jefe para liderar una nueva lucha contra los delitos financieros.
Y de 2020 a 2022, Alemania presidió el Grupo de Acción Financiera Internacional, un organismo internacional que da forma a la política global sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
«La combinación de una base fuerte de instituciones financieras, su propio período de reforma y el reciente éxito en la gestión de una institución algo análoga significa que Frankfurt tiene mucho sentido», dijo Chase.
¿Tiene algún consejo sobre las criptomonedas en Europa? Póngase en contacto con el autor en inbar@dlnews.com.
