El nuevo organismo de control contra el lavado de dinero (AML) de la Unión Europea tendrá su sede en Frankfurt después de que la ciudad alemana venciera las ofertas de otras ocho ciudades.
Conocida como Autoridad Antilavado de Dinero (AMLA), la nueva agencia tendrá la tarea de combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en toda Europa. Iniciará operaciones en 2025 con una fuerza laboral de más de 400 expertos en ALD.
AMLA fue propuesta por primera vez por la Comisión Europea en 2021 como la primera institución supervisora regional encargada de combatir el dinero sucio.
Las ciudades europeas presentaron sus solicitudes al año siguiente y comenzó un intenso lobby. Entre los candidatos estaban Madrid, Viena, Roma, París, Bruselas y Dublín.
La semana pasada, AMLA se convirtió en la primera autoridad regional cuya sede se decidió mediante votación de sus miembros. Los legisladores europeos acudieron a las urnas el 22 de febrero y Frankfurt –también sede del Banco Central Europeo (BCE)– salió victorioso a pesar de
quejas de algunos concursantes.
El Ministro de Finanzas alemán, Christian Lindner, que encabezó el lobby de Frankfurt, acogió con agrado la victoria y dijo que complementaría las iniciativas existentes contra el lavado de dinero en el país.
📍 #fráncfort será la nueva sede de la Agencia Europea contra el Blanqueo de Capitales #AMLA. Eso fue confirmado hoy. Estamos encantados de que nuestra oferta haya sido exitosa. La lucha contra los delitos financieros es una prioridad absoluta para 🇩🇪 y 🇪🇺, y la implementarán #AMLAenFrankfurt.
— Ministerio Federal de Finanzas (@BMF_Bund) 22 de febrero de 2024
A pesar de establecer normas contra el lavado de dinero a nivel regional, la UE depende de las autoridades nacionales para implementarlas y actuar contra los delincuentes, y esto no siempre ha tenido éxito. Mientras que algunos, como Islandia y Finlandia, ocupan un lugar destacado en el cumplimiento de las normas ALD, a otros, como Hungría y Chipre, no les ha ido tan bien.
Los activos digitales estarán entre las áreas en las que se centrará AMLA mientras busca librar a Europa del dinero sucio, dijo el jueves a los periodistas la comisaria europea Mairead McGuinness.
«Mitigamos los riesgos asociados con grandes sumas de dinero con un límite en toda la UE de 10.000 euros para pagos en efectivo. Al mismo tiempo, nos ocupamos de los riesgos que plantean las criptomonedas y el anonimato que permiten», dijo.
Una de las disposiciones que impondrá AMLA es un requisito de mayor diligencia debida para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) cuando manejen transacciones por valor de 1.000 euros (1.090 dólares) o más. La agencia también someterá a VASP a muchas de las mismas regulaciones que deben cumplir las entidades financieras, incluido KYC y almacenamiento de datos.
Ver: Investigación criminal
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