La eliminación de los Emiratos Árabes Unidos de la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional la semana pasada fue una gran victoria, pero el objetivo principal es «cumplir los objetivos del país, no los objetivos del GAFI», según un funcionario que lidera la lucha contra las transacciones ilícitas.
El objetivo es continuar mejorando la eficacia del enfoque y el marco de los EAU, en línea con las mejores prácticas internacionales, dijo Hamid Al Zaabi, Director General de la Oficina Ejecutiva de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AML/CFT). El Nacional en una entrevista exclusiva.
«Los Emiratos Árabes Unidos han incautado con éxito más de 5.400 millones de dirhams (1.400 millones de dólares) desde diciembre de 2021 hasta junio de 2023, principalmente en casos relacionados con el blanqueo de dinero profesional y comercial», dijo.
Al Zaabi, que tiene más de 20 años de experiencia, es el primer interlocutor del GAFI para conocer el progreso de los esfuerzos de los Emiratos Árabes Unidos para combatir los delitos financieros, según la oficina ejecutiva, que se estableció en febrero de 2021.
Dijo que los países árabes tienen condiciones especiales con las que lidiar en relación con los delitos financieros y que el enfoque de su oficina era aprender y desarrollar un plan de acción para combatir estas actividades ilegales.
En gris
En marzo de 2022, los Emiratos Árabes Unidos fueron incluidos en la lista gris del GAFI, el organismo de vigilancia mundial contra el lavado de dinero y el terrorismo financiero, que fue establecido en 1989 por el Grupo de los Siete, una agencia intergubernamental de países occidentales predominantemente ricos cuyos miembros clave incluyen Canadá, Francia, Alemania, Italia, Reino Unido y Japón.
El GAFI ha identificado riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo en industrias relacionadas con la banca, el comercio de diamantes y oro y los bienes raíces.
Aunque los EAU tienen una economía cada vez más regulada, el nivel de cumplimiento de los requisitos contra el blanqueo de dinero y de conocimiento del cliente en algunos sectores se considera inconsistente, según Fraude internacional y seguimiento de activos en 2023 informe de la firma de investigación Chambers and Partners, con sede en Londres.
Soluciones de interconexión
Desde el establecimiento de la oficina ejecutiva, Al Zaabi dijo que su equipo de alrededor de 60 personas ha trabajado incansablemente con más de 90 partes interesadas nacionales, empresas del sector privado e instituciones globales como el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional para garantizar el cumplimiento de las normas internacionales y implementar el Plan de Acción Nacional para SPN/BPFT.
«Anteriormente no había mucha comunicación entre diferentes organizaciones», dijo, añadiendo que el éxito en la lucha contra el crimen depende de una amplia cooperación con diferentes entidades para garantizar que se aprueben las regulaciones.
Su oficina ha desarrollado herramientas como FawriTick, una plataforma de inteligencia automatizada que integra detalles de delitos financieros con numerosas autoridades locales y federales para agilizar la toma de decisiones.
También hay una plataforma de informes ubicada dentro del Centro Nacional de Estadísticas ALD/CFT diseñada específicamente para satisfacer las necesidades de los EAU.
Como resultado, los EAU han podido monitorear y hacer cumplir sus regulaciones de manera más efectiva, explicó Al Zaabi.
El Estado del Golfo impuso multas de más de 115 millones de dinares por lavado de dinero, realizó más de 8.000 inspecciones con el Ministerio de Economía de los EAU y confiscó 925 millones de dinares en violaciones pasadas de prácticas y procedimientos contra el lavado de dinero, según la oficina ejecutiva.
A nivel mundial, los Emiratos Árabes Unidos han firmado acuerdos preliminares para luchar contra los delitos financieros con Egipto, Marruecos, Serbia y Kazajstán hasta finales de 2023.
Los Emiratos Árabes Unidos también lo han ratificado anteriormente. acuerdos de extradición con Sudáfrica y Dinamarca. Ambos tenían como objetivo asegurar el regreso de personas de alto perfil acusadas de importantes delitos financieros.
Delantero más fuerte
La eliminación de los Emiratos Árabes Unidos de la lista gris del GAFI la semana pasada «no hizo ninguna diferencia» para el bienestar económico del país, dijo Al Zaabi, pero sí fortalece la posición del país en el futuro.
Debido al cambio de estatus, los EAU fortalecerán su posición global con un acceso más fácil a los mercados financieros y oportunidades comerciales, dijo.
También permite que los costos de las transacciones bancarias internacionales sean más baratos, y los EAU reciben una mayor cooperación y asistencia de organismos internacionales y gobiernos extranjeros debido al cumplimiento de los estándares internacionales.
«Entrar en la zona verde ayuda a aumentar la confianza de los países extranjeros», afirmó Al Zaabi. El Nacionalaunque los Emiratos Árabes Unidos no tienen problemas para atraer inversión extranjera directa, añadió.
A finales de 2023, Emirates ocupaba el segundo valor más alto inversiones totalmente nuevaso IED cuando la matriz establece una filial en otro país, según Monitorear las tendencias de inversión globales un informe publicado en enero por la Conferencia de las Naciones Unidas sobre Comercio y Desarrollo.
Según el informe de la Unctad, sólo Estados Unidos estaba por delante de los Emiratos Árabes Unidos. No dio el valor total de las inversiones por país.
Lewis Allsopp, presidente de Allsopp and Allsopp, con sede en Dubai, dijo que es probable que grandes fondos institucionales previamente restringidos ingresen al mercado inmobiliario de Dubai como resultado de la entrada del país en el estatus verde del GAFI.
«Estoy seguro de que el mercado inmobiliario de Dubai será el que más se beneficiará de esta noticia», dijo el Sr. Allsopp.
Cuando se le preguntó qué seguía después de ser eliminado de la lista gris del GAFI, Al Zaabi dijo: «más trabajo por hacer».
«Tenemos un año muy ocupado por delante. Los delincuentes financieros están constantemente evolucionando sus tácticas y buscando brechas entre los sistemas nacionales”, dijo, citando el Plan Nacional de Evaluación de Riesgos de los EAU, que se completará a finales de 2024.
Esto es especialmente cierto con el surgimiento del mercado de criptomonedas, en constante cambio y de alto riesgo, que los Emiratos Árabes Unidos son uno de los primeros en regular pero que no rehuyen, dijo Al Zaabi.
Con un marco regulatorio sólido y un entorno empresarial propicio para la innovación, los Emiratos Árabes Unidos seguirán siendo una jurisdicción atractiva para los proveedores de servicios de activos virtuales, añadió.
«No podemos conservarlo, este es el futuro».
Actualizado: 28 de febrero de 2024, 6:13 am
